LeoVegas boete: waarom startte de Spelinspektionen een onderzoek?

LeoVegas Gaming p.l.c. exploiteert het online casino LeoVegas en is tegenwoordig onderdeel van MGM Resorts International. Het bedrijf is ook actief op de gereguleerde Zweedse kansspelmarkt.

Spelinspektionen onderzocht vijftien klanten die in 2019 de meeste winst bij LeoVegas behaalden. Bij elf dossiers constateerde de toezichthouder tekortkomingen. Dit leidde tot een waarschuwing en een LeoVegas boete van SEK 2 miljoen (circa €197.000).

Welke tekortkomingen stelde Spelinspektionen vast bij LeoVegas?

Spelinspektionen zag vooral problemen op drie onderdelen. LeoVegas documenteerde verschillende controles onvoldoende, classificeerde klantrisico’s niet altijd juist en nam te weinig aanvullende maatregelen bij klanten met een hoger risico

Wat is een cliëntenonderzoek (customer due diligence)?

Bij een cliëntenonderzoek stelt een vergunninghouder de identiteit van klanten vast en verzamelt de aanbieder relevante informatie. Met die gegevens beoordeelt de vergunninghouder per klantrelatie het risico op witwassen of terrorismefinanciering. Vervolgens stemt de aanbieder de controles en andere maatregelen af op het vastgestelde risicoprofiel van de speler. 

Spelinspektionen stelde bij de onderzochte dossiers onder meer het volgende vast:

  • Bij tien van de elf klanten klopten de datums van het cliëntenonderzoek niet. Bij één klant ontbraken de onderliggende documenten volledig.
  • LeoVegas legde niet vast of klanten op PEP-status waren gecontroleerd of naar de herkomst van gestort geld waren gevraagd.
  • LeoVegas classificeerde klanten met grote nettostortingen toch als laag of gemiddeld risico. Eén klant had een langdurig crimineel verleden.
  • Klanten met een verhoogd risico kregen dezelfde cliëntencontroles als laagrisicoklanten. LeoVegas nam dus geen aanvullende maatregelen.
  • LeoVegas controleerde slechts bij twee klanten het inkomen en vroeg geen enkele klant naar de herkomst van het gestorte geld.

Op basis van deze bevindingen Kwam de Spelinspektionen tot de conclusie dat LeoVegas de voorgeschreven risicogebaseerde aanpak onvoldoende toepaste. De toezichthouder trof tekortkomingen aan in alle onderzochte dossiers en bestempelde de problemen daarom als ernstig en systematisch.

De LeoVegas boete: hoe reageerde het bedrijf?

Tijdens de procedure erkende LeoVegas dat het de datums in verschillende klantdossiers niet correct had verwerkt. Wanneer het bedrijf cliëntgegevens bijwerkte, bewaarde het wel het nieuwe document, maar liet het de oorspronkelijke datum staan. LeoVegas gaf aan dat het dit probleem intern had besproken en de werkwijze inmiddels in de bedrijfsprocedures had verwerkt. Voor controles op politiek prominente personen schakelde LeoVegas naar eigen zeggen een externe partij in. Die partij controleerde klanten bij het openen van een account en bleef hen daarna doorlopend controleren.

In zijn openbare reactie bestreed LeoVegas de beschuldigingen. Het bedrijf benadrukte dat Spelinspektionen het antiwitwasbeleid in 2019 slechts één keer had onderzocht. Over de LeoVegas boete verklaarde LeoVegas:

„LeoVegas is continually developing its policies to ensure compliance, and had already, before today's decision, changed and updated its customer due diligence routines."

LeoVegas P.L.C. 

LeoVegas kondigde ook aan dat het beroep wilde instellen bij de bestuursrechter. Daarmee wilde het bedrijf het besluit juridisch laten toetsen en meer duidelijkheid krijgen over de manier waarop de sector de regels moest uitleggen:

„LeoVegas intends to appeal today's decision in order to allow a court to review the matter and give the entire industry further guidance on how the current regulation is to be interpreted."

LeoVegas P.L.C.

LeoVegas zette het aangekondigde beroep uiteindelijk niet door. Het bedrijf trok de zaak bij de Förvaltningsrätt (bestuursrechter) in Linköping in. Daardoor bleef het besluit van Spelinspektionen in stand en werd de LeoVegas boete onherroepelijk.

Huidige situatie van LeoVegas

De Zweedse sanctie vormde niet het enige toezichtstraject rond LeoVegas. Op 3 augustus 2022 legde de UK Gambling Commission (UKGC) het bedrijf een boete van £1,32 miljoen (€1.570.000) op wegens tekortkomingen in het antiwitwasbeleid en de spelersbescherming. De UKGC had LeoVegas ook in 2018 al beboet voor overtredingen van de regels voor reclame en marketing. Bij de aanpak in 2022 hield de Britse toezichthouder rekening met die eerdere overtredingen.

LeoVegas maakt inmiddels deel uit van MGM Resorts International en is nog altijd actief, waaronder op de Zweedse markt. Wie een betrouwbaar en legaal casino zoekt, kan het overzicht van Top Casino raadplegen.