Wat is de Wwft?
De Wwft is de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme. Deze wet verplicht specifieke beroepsgroepen om alert te zijn op de risico’s van witwassen en het financieren van terrorisme. Deze beroepsgroepen, waar ook online casino’s onder vallen, gelden als een soort ‘poortwachters’. Ze analyseren de transacties van hun klanten en moeten een melding maken bij afwijkend of opvallend gedrag.
Bureau Toezicht Wwft houdt in het kader van deze wet toezicht op veel verschillende beroepsgroepen, maar de Kansspelautoriteit is voor online casino's de aangewezen toezichthouder op de naleving van de Wwft.
Wat betekent de Wwft voor online casino’s?
Alle legale online casino’s moeten zich aan de Wwft houden. In de praktijk betekent dit onder andere dat zij altijd moeten weten wie er bij hen speelt (Know Your Customer) en dat ze de transacties van spelers in de gaten moeten houden. Voordat er grote bedragen gestort mogen worden, moeten spelers aantonen waar het geld vandaan komt. Dit overlapt met de zorgplicht die online casino’s ook moeten uitvoeren.
Opvallende transacties, zoals het storten van een hoog bedrag en het zonder te spelen weer laten uitbetalen, moeten in het kader van de Wwft gemeld worden. Ook is de Wwft een van de redenen dat stortingen alleen vanaf een eigen bankrekening gedaan mogen worden en dat bijvoorbeeld anonieme e-wallets en crypto-betalen niet geaccepteerd worden.
Welke sancties kan de Ksa voor een overtreding op de Wwft opleggen?
Als de Kansspelautoriteit een overtreding op de Wwft constateert, kan de autoriteit op verschillende manieren ingrijpen. De Ksa kan ervoor kiezen om de overtreder een bindende aanwijzing op te leggen, maar ook een last onder dwangsom of een boete zijn mogelijk. De boetes voor een overtreding op de Wwft vallen volgens de Ksa in categorie V, de hoogste boetecategorie. Dit is dan ook de enige overtreding waarvoor een basisboete van € 2 miljoen geldt. Dit laat duidelijk zien hoe serieus de Ksa de Wwft neemt.
In heel ernstige gevallen zou de Ksa er zelfs voor kunnen kiezen om de licentie van een overtreder in te trekken. In de praktijk zal dit niet snel gebeuren en zal de Ksa sowieso altijd eerst voor lichtere sancties kiezen.
